“后浪”仙女周 | 兔子君《我眼中的DeFi热》

金色盘面2020.07.13 15:57
摘要: 那这一轮牛市呢?目前来看,这个大赛道很可能就是DeFi。

金色财经 · 直播 主办的《 币圈 “后浪” 仙女直播周》第9期 ,本期“后浪”仙女币赢交易所 PR总监兔子君语音直播《我眼中的DeFi热》,以下是直播文字版整理。

hello,谢谢本次金色财经对我的邀请,我今天直播主要是来和各位朋友聊一下“我眼中的Defi热”。首先我介绍一下自己,我是币赢 PR负责人兔子君Winnie,毕业于吉林大学,曾在大学期间投资btc、eth等数字资产,赚得了第一桶金;当时赶上市场火爆,看到巨大商机,后受币赢CEO Sebastian的邀请,在币赢担任PR负责人一职。

众所周知,Defi是今年市场的风口,早就有很多交易所开始布局Defi格局,其中不乏币安、OKEx等头部交易所。究其原因,很大来自于市场狂热。停滞不前的加密货币市场于与日益火爆的抵押借贷形成鲜明对比,结果自然是不言而喻。当然,我们币赢也是最早发现其风口的几大交易所之一,目前已经在潜力区上线了很多Defi项目,后期会针对Defi项目开辟新的交易区,欢迎大家来币赢进行交易。

Defi,简称是去中心化金融。,其概念币更是火爆市场,仅两个月总市值突破40亿美元,随后跳跃到60亿美元门槛,只用了10多天,其发展速度之惊人,在币圈极为罕见。在该领域,Compound、curve和Uniswap是其中最为瞩目的三大项目。经历五月的协议更新,六月更像是收获的月份。六月份排名前八的DEX交易额为14.84亿美元,较五月份增长70.66%。交易人数方面,各个项目涨跌互现,总体减少近10%。

最显著的增长来自于Curve,增加了826.04%,同时,Curve的交易人数得到了显著得提升。Curve的交易额和人数双双暴增,得益于DeFi项目Compound在6月中旬上线的借贷挖矿机制,USDT等稳定币有非常大的交易需求,而Curve又是稳定币间交易滑点最低的交易所。Uniswap依然是整个市场的龙头,六月份保持了高额的增长,但是同时我们也需要注意到交易人数的显著下滑,这不是一个健康的信号。

Compound

Compound,堪比“币圈杨超越”,引爆了DeFi生态,DEX交易量飞速上涨,逆袭市场C位出道,从此三观跟着K线走。据DeBank 数据显示,Compound 的资金规模(抵押总额+在贷余额)已突破 10 亿美元。在6月中旬,Compound开启“借贷挖矿”产出其治理代币COMP,锦鲤附体,引发海内外狂潮,轻松超越MakerDAO,成为Defi中的“当红炸子鸡”。

其价格走势,更是妖娆多姿。开挖第一天价格仅为18.4美元,最高涨至381.89美元,目前价格在191美元徘徊。

Uniswap

Uniswap可谓是炙手可热,当初也只是一个实验性的产品,却一跃成为了明星级别的项目。Uniswap的优势是非常的简单,但缺点显而易见,就是滑点较大,当在Uniswap中购买的数量大于流动池的2%时,购买该资产就会特别昂贵。Uniswap为此设置了0.5%的滑点保护,当你一次购买数量超过流动池的0.5%就会被触发,从而无法成功交易。滑点保护除了保护交易者也保护了流动性提供者,防止过大的无常损失。

Uniswap当前仅支持两种资产之间的兑换,但可以开通任意ERC20交易对之间的储备池,从而形成一定的长尾效应。这是一个非常酷的功。Uniswap整体风格非常暖色和简约风,功能上也非常简洁。链接到Metamask即可使用,对于我这种以太坊的老用户来说,体验非常不错。

Curve

Curve更专注于稳定币之间的互换。所以其更像一个专为稳定币交易而定制的Uniswap。与此同时,Curve协议又桥接了很多其它协议。但是近期会发现Curve上架了renBTC和wBTC,看起来当前它也不满足于稳定币的交易市场了。但两个资产价值是1:1锚定,以后是要拓展稳定汇率资产交换了。Curve.fi的创新主要在低滑点,优化了大额交易造成大的滑点损失问题。 和Uniswap相比,其更能咬合贴近直线,从而在较大的区间范围内能够保证更低的滑点,同时在两端也能同时保持无限流动性。

在测试中,Curve 的滑点不输中心化交易所。以 Coinbase 中稳定币之间的交易对 DAI/USDC 为例,将10 万美元级别的订单推入交易系统,Curve 略优于 Coinbase,而且 Coinbase 的手续费要比 Curve 多 460 美元。和Uniswap相比,Curve收取更低的手续费0.04%,这意味着对交易用户的吸引力更大,虽然会对流动性提供者单次收益造成下降,但如果交易用户越多,那么其实收益也会更高的。

除了Curve本身的交易手续费,还联合其他的Defi产品推出更多的组合收益,Curve 结合了另一个新的 DeFi 协议 iearn 之后,收益最高曾达到年化30%。其核心就是寻找其他的借贷平台获取稳定币来获取该借贷平台的额外收益。

在产品上,Curve采用了更复古的极客风格,类似于早期的Dos系统界面,当然这可能受技术极客的欢迎,但可能造成大众审美分歧。在兑换资产类别上,Curve专注于稳定币的兑换,不要小看这个市场,现行中心化或者去中心化的稳定币不少,需求也是巨大的。

简单介绍这三个项目后,大家应该多少都会对Defi项目有一些了解。最近和很多朋友讨论起市场的热门项目,要知道风水轮流转,前段时间开始唱衰公链,唱多DeFi。 新公链没有让人看到希望。反而是DeFi唤起了大家久违的热情。当你在一个方向一直努力,却始终没有太大成果,除了告诉自己不要放弃继续坚持,是不是还有另一种可能,这个方向本来就选错了。

过去两年,我花了大量时间和精力研究以太坊杀手。DeFi系列币种的机会是一个契机,让我意识到,大多数的投资机会还是在以太坊生态内。为此我们币赢开通了ETH2.0云上课堂,币赢CEO Sebastian专门讲解ETH2.0相关细节,方便我们的用户抓住ETH2.0赛道,实现弯道超车。

每一轮牛市都有一个大赛道,找对这个大赛道,然后在赛道里面挑项目,如此下来想不赚钱都难。上一轮牛市这个大赛道毫无疑问是公链。正因为公链赛道产生了太多奇迹,这把火一直延续到了接下来的两年熊市。很多人都把希望寄托在以太坊杀手上, 重金押注,希望能压中下一个以太坊。但两年过去了,现实教育了我们,以太坊杀手们还真的没一个能打的。

那这一轮牛市呢。目前来看,这个大赛道很可能就是DeFi。

以太坊DeFi的大牛市才刚刚开始。如果这个假设成立。那么整个DeFi板块的估值会提高很多。少则2-3倍。多则5-10倍。1亿美元、千万美元、百万美元市值级别的币种都可以布局。DeFi这种去中心化金融(Decentralized Finance)系统,目的是想在没有中心化实体,比如储蓄、贷款、交易、保险等情况下,重构传统的银行服务。这些特征都增加了金融的灵活度以及便捷性,无需第三方参与,省去了中间环节和交易摩擦的损耗。

相信在未来,Defi会给我们一个很好的回答。
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